Pilotage de la gestion déléguée
HUB Pilot : pilotage des données délégataires et apporteurs en assurance
La diversification des modes de distribution pousse de plus en plus de professionnels de l’assurance à opter pour la délégation de gestion. Dans cette logique, le logiciel HUB Pilot facilite et sécurise les échanges entre les délégataires et les porteurs de risque, garantissant une externalisation de leur activité en toute sécurité.
HUB Pilot est conçu spécifiquement pour les porteurs de risques qui souhaitent un pilotage précis, agile et automatisé de leurs portefeuilles en gestion déléguée. Grâce à une expertise pointue des flux délégués (qu’ils soient à la norme PRDG ou dans des formats propriétaires non-normés), notre solution permet de sécuriser votre risque opérationnel, de garantir une auditabilité totale face aux régulateurs et de maîtriser le pilotage financier de vos portefeuilles externalisés avec précision.
Sécuriser la gestion déléguée : du risque opérationnel à l'exigence de conformité
La gestion déléguée d’assurance est un levier stratégique qui permet d’optimiser vos ressources et d’accroître votre réactivité opérationnelle. Cependant, ce mode de fonctionnement expose le porteur de risques à des défis. Conscient de l’importance de ces différentes problématiques, mais également du manque d’outillage sur ce périmètre, nous avons choisi de développer un logiciel totalement intégré afin de vous offrir une maitrise totale de vos flux délégués.
Risque #1 : qualité de la donnée
Comment assurer la fiabilité des données venant de multiples délégataires, sans perdre la cohérence face à vos référentiels ?
Notre logiciel Hub Pilot joue le rôle de filtre intelligent : il centralise et harmonise les flux de données, qu’ils soient au format PRDG ou propriétaires. Grâce à des contrôles métier rigoureux effectués en amont de toute intégration, il assure une donnée fiable, cohérente et immédiatement exploitable.
Risque #2 : contrôle financier
Comment éviter les erreurs dans le calcul des commissions, frais de gestion ou indemnités, et obtenir une vision claire de vos flux financiers avec vos délégataires ?
Notre solution automatise le calcul des rémunérations et toute la chaîne de paiement (commissions d'apport, indemnités de gestion, remboursements de prestations).
Elle assure un suivi précis des comptes tiers et du fonds de roulement, vous offrant une transparence totale sur vos relations financières.
Risque #3 : audit & conformité
Votre dispositif de contrôle est-il suffisamment robuste pour répondre aux exigences réglementaires, notamment Solvabilité II et DORA ?
Aujourd’hui, la traçabilité et la preuve d’un contrôle rigoureux sont indispensables.Hub Pilot enregistre systématiquement chaque flux, chaque rejet et chaque validation. Vous bénéficiez ainsi d’une piste d’audit complète et native, ainsi que de tableaux de bord de pilotage vous permettant de répondre rapidement et en toute confiance aux demandes des régulateurs.
Risque #4 : multiplicité des intervenants
Comment piloter efficacement un contrat impliquant une pluralité d'acteurs aux rôles différents ?
HUB Pilot permet de gérer plusieurs typologies d'intervenants sur un même contrat : apporteurs (courtiers), gestionnaires de cotisations ou de prestations, y compris avec une gestion fine par garantie.
HUB Pilot : votre centre de commandement pour la gestion déléguée
HUB Pilot s’adresse aux assureurs et mutuelles ayant choisi de déléguer tout ou partie de la gestion de leurs portefeuilles. Fort de nombreuses années d’expérience technique dans le traitement de fortes volumétries, HUB Pilot accompagne la gestion quotidienne et le contrôle de vos échanges de données dans cet environnement complexe et exigeant.
Back office et transformation des flux pour la gestion déléguée
Dans le contexte actuel, l’automatisation et l’optimisation des processus de délégation de gestion sont des aspects majeurs pour maintenir la compétitivité. HUB Pilot est dédié à la transformation et à la sécurisation des flux. Il intègre un dashboard de pilotage des flux qui permet de visualiser l'état d'intégration de vos flux et leurs différents états de traitement. Vous disposez d'une vue claire sur les volumes de données traitées ainsi que sur la volumétrie à modifier ou à corriger. Ses fonctionnalités d’automatisation simplifient et accélèrent les opérations, réduisant ainsi les délais de traitement des bordereaux et minimisant les risques d’erreurs. Cette fluidité permet aux professionnels de l’assurance de se concentrer sur l’analyse du risque plutôt que sur des tâches administratives répétitives.
Connexion avec les délégataires
Le logiciel facilite la collaboration et améliore la communication entre tous les acteurs impliqués dans la gestion d’un contrat, que ce soit au niveau de l’encaissement des cotisations ou du règlement des prestations et/ou sinistres. Notre plateforme permet un suivi complet et favorise un échange fluide d’informations entre les délégataires, les porteurs de risque et les autres parties prenantes. Cette transparence et cette efficacité de communication sont essentielles pour une gestion des flux délégués réussie et sans accrocs. Hub Pilot, propose un extranet pour vos délégataires qui permet :
• Un dépôt sécurisé des fichiers de gestion (cotisations, sinistres, prestations).
• Un suivi en temps réel du traitement des données.
• Un échange fluide d'informations entre les délégataires et les porteurs de risque.
• Une réduction des litiges grâce à une transparence partagée sur les flux rejetés ou validés.
Pourquoi installer HUB Pilot ?
Unification
L'outil absorbe tout (PRDG ou excel) et remet tout au propre selon vos règles.
Automatisation
Le logiciel calcule tout seul les montants exacts basés sur les flux validés.
Traçabilité
Tout est historisé. Vous avez vos preuves de contrôle en un clic.
Recevoir notre fiche expertise.
Les piliers fonctionnels de HUB Pilot
Contrôle et unification des flux délégués multi-formats
Notre logiciel permet d’intégrer automatiquement des flux non-normés (propres à chaque courtier) ainsi que les normes de place PRDG (Partage de Renseignements sur les Données Générales).
- Standardisation : Hub Pilot prend en charge l'ensemble des messages PRDG nécessaires aux échanges entre porteurs de risques et délégataires.
- Contrôles métier automatisés : le logiciel définit des règles de cohérence et de validité (contrôle des RIB, dates de gestion, cohérence des garanties) dès l'importation.
- Recyclage intelligent : capacité d'intégrer les flux partiels et de rejeter/notifier uniquement les erreurs pour correction par le délégataire pour garantir que seule la donnée fiable est intégrée.
Expertise comptabilité et rémunération de la gestion déléguée
HUB Pilot ne se limite pas à la donnée technique : il est une véritable solution de gestion financière pour une maîtrise accrue des coûts. Il automatise l'ensemble du cycle financier de la gestion déléguée, garantissant l'exactitude des rémunérations.
- Calcul de rémunération sans intervention humaine : à partir des lignes de flux, le logiciel calcule automatiquement l'ensemble des rémunérations que les délégataires doivent recevoir (commissions, indemnités de gestion), avec une visibilité sur le processus d'ordonnancement.
- Gestion avancée du compte tiers : visualisation et suivi du compte tiers pour chaque délégataire.
- Suivi des fonds de roulement : gestion précise des liquidités avec un suivi immédiat des disponibilités dans le logiciel.
- Processus de paiement intégré : HUB Pilot génère automatiquement le flux vers votre outil de trésorerie ou un fichier SEPA qui s'interface avec votre banque pour l'émission du paiement.
La preuve de contrôle pour la gestion déléguée
Dans un environnement réglementaire de plus en plus exigeant (Solvabilité 2, DORA, protection des données), le porteur de risque ne peut plus se contenter de recevoir des informations : il doit prouver qu’il les contrôle. Notre solution de gestion déléguée assure une traçabilité complète et l'historisation de chaque contrôle effectué, indispensable pour répondre aux exigences réglementaires sur les délégations.
- Tableau de bord de contrôle : vue synthétique et détaillée des flux en attente, validés, et rejetés (avec preuves de contrôle).
- Historisation complète : traçabilité de chaque transaction et de chaque contrôle effectué (preuve d'audit).
- Reporting réglementaire : alimentation directe des systèmes de reporting avec une donnée certifiée par le contrôle Hub Pilot.
Pilotez vos flux, vos délégataires et vos tâches, depuis une seule interface.
L'impact de HUB Pilot sur votre gestion déléguée : plus d'agilité, moins de risque
L’adoption de HUB Pilot pour votre gestion déléguée d’assurance représente un choix stratégique pour les professionnels cherchant à optimiser leur processus et à renforcer leur compétitivité. Cette solution simplifie la gestion des flux délégués en provenance de vos délégataires de gestion, en offrant une interface centralisée qui améliore la communication et la collaboration entre tous les acteurs. En permettant une gestion transparente et efficiente, HUB Pilot aide les porteurs de risque à répondre plus efficacement aux exigences réglementaires, à réduire les délais de traitement des bordereaux et à améliorer la qualité du service.
Une solution flexible
capable d’intégrer tous types de flux, normés ou personnalisés.
Un gain financier et comptable
l'automatisation des calculs financiers et des traitements garantit une meilleure maîtrise des coûts et une visibilité accrue.
Agilité et contrôle
vous conservez la main sur le pilotage précis et sécurisé de vos portefeuilles, tout en facilitant la relation avec vos délégataires.
L'outil essentiel pour les professionnels de l'assurance désireux de maîtriser leurs opérations de gestion déléguée, tout en assurant une meilleure gestion des risques et une optimisation des coûts.
Les dernières actualités d'HUB Pilot
Retrouvez nos analyses et conseils pour piloter efficacement votre gestion déléguée, anticiper les échéances contractuelles et optimiser le suivi de vos délégataires.
FAQ, questions fréquemment posées
La gestion déléguée en assurance consiste, pour un porteur de risque (compagnie, mutuelle, institution de prévoyance), à confier tout ou partie de la gestion opérationnelle de ses contrats à un tiers spécialisé (courtier, gestionnaire pour compte de tiers). Contrairement à l'externalisation classique, elle nécessite un pilotage technologique fort pour garantir la synchronisation des données et des flux financiers.
Un délégataire en assurance est une entité ou une personne qui reçoit le pouvoir de gérer certaines fonctions au nom d’un porteur de risque. Ce rôle peut inclure la gestion des polices d’assurance, le traitement des sinistres et l’interaction directe avec les assurés. Les délégataires sont souvent des courtiers ou des entreprises spécialisées qui ont une expertise spécifique dans le domaine. Leur mission est de simplifier les processus pour les assurés tout en garantissant que les normes de la compagnie d’assurance sont respectées.
Elle repose sur un transfert de compétences encadré par une convention de délégation. Techniquement, elle s’appuie sur des échanges de flux (bordereaux) entre le délégataire et l’assureur. Hub Pilot simplifie ce fonctionnement en automatisant la réception, le contrôle de cohérence de ces flux et l’exécution des tâches comptables liées, sans intervention humaine répétitive.
L’objectif principal de la délégation en assurance est d’améliorer l’efficacité, la réactivité et la qualité du service proposé aux assurés. En déléguant certaines tâches à des délégataires, les compagnies d’assurance peuvent se concentrer sur leur cœur de métier et optimiser l’utilisation de leurs ressources. Ce modèle leur permet également de bénéficier de l’expertise spécialisée des délégataires, qui sont en mesure d’offrir un service mieux adapté aux besoins des assurés. De plus, la délégation contribue à accélérer le traitement des demandes et à réduire les délais, un aspect essentiel dans un secteur où la satisfaction client est primordiale.
Déléguer permet aux compagnies d’assurance de se concentrer sur leur stratégie globale et de maximiser leur efficacité opérationnelle. En confiant certaines responsabilités à des délégataires, elles peuvent bénéficier de l’expertise spécifique de ces professionnels, réduire les coûts d’exploitation, et améliorer la qualité du service client. Cela facilite également l’adaptation aux évolutions du marché et aux attentes des assurés, tout en garantissant un traitement rapide et efficace des demandes et des sinistres. Déléguer contribue ainsi à renforcer la compétitivité des compagnies d’assurance dans un environnement en constante évolution.
Techniquement, le fonctionnement suit un cycle de flux de données :
- Échanges de données : Le délégataire transmet périodiquement des bordereaux (flux de gestion) au porteur de risque.
- Contrôle et Intégration : Le porteur de risque utilise un logiciel comme Hub Pilot pour vérifier la conformité de ces flux par rapport à ses référentiels.
- Régularisation financière : Une fois les flux validés, les opérations comptables (commissions, fonds de roulement) sont déclenchées pour aligner la trésorerie sur la réalité de la gestion.
Bien que les deux termes impliquent de confier une tâche à un tiers, ils s’appliquent à des domaines très différents dans l’assurance :
- La gestion déléguée : concerne la gestion administrative et opérationnelle du contrat (vie du contrat, sinistres, cotisations). C’est le cœur de métier de Hub Pilot.
- La gestion sous mandat : concerne exclusivement la gestion financière et les investissements. C’est le fait de confier à un expert le choix des supports financiers sur lesquels l’épargne est placée.
HUB Pilot évolue constamment pour s’adapter aux besoins des assureurs et aux évolutions du marché. Les mises à jour régulières garantissent l’accès aux dernières fonctionnalités, une sécurité renforcée et une performance optimale. Pour comprendre le fonctionnement des différentes versions logicielles et leur impact sur votre utilisation, consultez notre article : comprendre les versions logicielles.
Digitalisez votre savoir-faire avec Antenia
Prenez le contrôle de vos activités d’assurance, que vous pilotiez votre gestion en direct ou en délégation. Expert de vos enjeux métiers, Antenia déploie des solutions logicielles robustes pour automatiser vos processus, sécuriser vos données et accélérer votre développement.
Faites décoller votre activité dès maintenant !
Vous êtes professionnel de l'assurance et vous souhaitez optimiser les performances de votre activité ? Pour nous faire part d'un besoin spécifique, effectuer une démo ou toute autre information, contactez-nous.
